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AG体育_“空手套白狼”: 11亿元资金被套 事涉9家银行

发布时间:2020-10-17 00:13:02来源:AG体育平台|首页欢迎您!编辑:AG体育平台|首页欢迎您!阅读: 当前位置:首页 > 未解之谜 > 手机阅读

【AG体育】参照中国报告网公布《2017-2022年中国民营银行市场发展现状及十三五投资价值分析报告》盘下“空壳公司”、租给银参照中国报告网公布《2017-2022年中国民营银行市场发展现状及十三五投资价值分析报告》 盘下“空壳公司”、租给银行的同业账户、再行私刻几枚“萝卜章”,然后收买银行内部关键人员。 浙江金华人季铭铭,与河北张家口人孙占到新的,就是通过上述几种手段,借道“商业承兑汇票票据”业务,从银行顺利“收买”11亿元资金。随后,他们将所“收买”的资金用作偿还债务股市旧债,还有大约3亿元被“同行”“黑吃黑”套回头。

此案将民生银行(600016.SH/01988.HK)、兴业银行(601166.SH)、宁波银行(002142.SZ)、平安银行(000001.SZ)、苏州银行等9家银行接踵而来其中。 截至2017年6月底,这桩票据案件,最少引起了两地警方的插手;也造成最少7家涉案银行的连环诉讼,仅有法院的受理费,一次审理,较少则五十多万元,多至两百多万元。官司之多、链条之简单,令人咋舌。

本文作者通过辨别“中国裁判文书网”公开发表透露的6份司法文书,苏州银行IPO实透露的文件,以及探访多位知情人士后,将展出这起案件的“冰山一角”。 卖给“壳公司”买下两个银行对公账户 这起案件的核心“作案工具”是一种叫商业承兑汇票的票据。

其原理简而言之为:当A公司向有做生意往来的B公司缴纳一笔钱款,但又无法或不愿立刻支付现金时,在获得B公司表示同意的前提下,可以发给一张商业承兑汇票。这张汇票上,要标明届满兑付日,一般不多达六个月。(商业承兑汇票样式,图片来源:会计师网) 接到这张汇票的B公司,如果意图所求,可将其折价后,出让让出其他公司或者银行,这叫“票据”。

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实际操作中,一张汇票有可能在多个公司,或多家银行间光阴,“层层票据”。汇票的最后持有者在到期日可持票向开票的A公司兑付款项。

在这样的业务模式上,也由此问世了一批专门从事找寻票据、联系票据业务的票据中介及中介公司,借此缴纳中介费用。 “浙江杭州是票据中介集中于的一个大本营,他们的力量,常常可以左右票据市场的定价,还包括盈利与否。”专门从事票据业务的人士,向本文作者讲解。 出生于1982年,同住杭州的浙江金华人季铭铭,就是这样一个票据中介。

知情者讲解,2015年4月,季铭铭、展猛以意味着5万多元的代价,从王加明、黄泉永手中转让了杭州汉康公司的全部股权,其中季铭铭占到股20%,展猛占到股80%。 而从2011年1月至2016年12月,汉康公司纳税总额仅有1200余元,并且自季铭铭接掌之后,再行无任何纳税。 “季铭铭并购汉康公司的目的,就是为了做到票据的做生意”。上述知情人士称之为。

盘下“空壳公司”,只是季铭铭等人谋划的第一步。 两家坐落于偏僻边陲之地的村镇银行——贵州黔东南州从江县的从江明月村镇银行(下称从江村镇银行),及新疆阿克苏地区库车县的库车国民村镇银行(下称库车村镇银行),转入了他们的视野。 这两家银行皆在其他银行开办了自己的对公账户。

季铭铭分别买下了这两家银行的对公账户,价格皆为每月200万元。 2017年6月26日,本文作者向从江村镇银行及库车村镇银行,发来了面谈邮件,但未予恢复。 而知情人士讲解,与季铭铭联合谋划,买下这两家银行账户的,还有一位他的“合作伙伴”——孙占到新的。

孙占到新的,1978年生,河北张家口人。 2015年3月,孙占到新的独资登记正式成立了杭厦国际贸易(上海)有限公司(下称杭厦国际),并任法定代表人,季铭铭为公司的监事。

搞定民生银行内部人——资金货运在此已完成 在季铭铭、孙占到新的之外,还有一位银行内部人士,也沦为他们的最重要“合作伙伴”——那就是出生于1981年,时任民生银行三亚支行票据部副总经理的姚东。 民生银行三亚支行,在2013年9月,取得银监部门批准后开业。 如后所述,这两起总涉嫌11亿元的票据案,在其资金的周转过程中,核心中转站即为民生银行三亚支行。 2015年7月1日,杭州汉康公司发给了6张金额皆为1亿元的商业承兑汇票,收款人是中航国运国际贸易(北京)有限公司(下称中航国运贸易公司)。

杭州汉康公司为这6亿元票据的承兑人,其开户银行是民生银行杭州支行,票据届满兑付日均为2016年1月1日。 中航国运贸易公司于2014年8月被万春贺卖给。此外,万春贺也与孙占到新的一道,每人股权50%,正式成立了北京中航国运科贸有限公司(下称中航国运科贸公司)。 知情人讲解,无论是中航国运贸易公司,还是中航国运科贸公司,只不过都是孙占到新的用来“倒票”(交易票据)的公司。

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这6亿元票据发给之后,开始了连环的“背书”出让,最后落到兴业银行福州支行。不过,后来,兴业银行福州支行又将其中的3亿元票据,“背书”出让返了平安银行宁波支行。(闻右图) 于是,平安银行宁波支行、兴业银行福州支行出了这6亿元票据的最后“背书”者,两者分别持有人3亿元。 所谓“背书”,《票据法》界定为“所指在票据背面或者粘单上记述有关事项并签章的票据不道德”,并规定,“背书人以背书出让汇票后,即分担确保其后手所持汇票承兑和缴付的责任”。

银行界人士称之为,“符合监管规定”的交易,理所当然这么展开:交易环节中的后手从前手那里获得票的同时,不应将票面款项扣减“过桥费”(即手续费、利润等)后缴纳给前手。 然而,交易记录表明,在这个交易中的前面环节,层层“倒票”并没现实的现金光阴,只是到了兴业银行福州支行、平安银行宁波支行这两个最后的持票人手中时,才向各自的前手——民生银行三亚支行,扣减“过桥费”后分别缴纳了对应3亿元票据的资金。

交易记录亦表明:这一系列牵涉到到八九个环节的票据“背书出让”不道德,都再次发生在2015年7月1日当天。 多家银行被接踵而来其中 按照常理,民生银行三亚支行,应当在扣减自己的“过桥费”后,将对应这6亿元票据的现金,打给库车村镇银行了。 但是,这时候,“离奇”再次发生了。 7月2日,即出让第二天,库车村镇银行作为乙方(售出方),与甲方(购入方)内蒙古鄂尔多斯农商行,签定了《商业承兑汇票并转票据合约》,誓约将这6张汇票,转交后者。

但实质上,如前所述,这6张汇票,早已通过“背书”的方式,层层出让,到了平安银行宁波支行、与兴业银行福州支行手中。 “季铭铭、孙占到新的,通过私刻的公章,自行制作了《商业承兑汇票并转票据合约》,假冒库车村镇银行,与鄂尔多斯农商行签定了《商业承兑汇票并转票据合约》。”知情人士讲解。

在7月2日当天里,通过层层并转票据,这6亿元票据,到了民生银行三亚支行的手中。 然后,票据对应的资金通过层层扣减“过桥费”后,最后从民生银行三亚支行到了库车村镇银行手里。

为什么民生银行三亚支行,坚称这6亿元票据已在7月1日“背书”出让到了兴业银行福州支行、平安银行宁波支行手中,还要“张罗”多家银行层层签定《商业承兑汇票并转票据合约》? 一位参予这项交易的银行界人士回应,“民生银行的说明是,他们与库车村镇银行之间‘地位不对等’,双方体量差距过大,所以必须去找几家银行‘过桥’,才能把资金,打到库车村镇银行的账户上。” 部分早已公开发表的起诉书也提及了类似于的信息,当事银行之一——宁波银行北京分行就称之为: 这些“票据光阴的主体、顺位、方式、时间,皆是民生银行三亚支行精心安排。

在票据的光阴中,牵涉十余家主体,皆是民生银行三亚支行事前去找好;票据不论是以背书出让还是以合约出让,都是在民生银行三亚支行的主导下短短2天时间内操作者已完成”。 而促使这一交易的“关键人士”,就是时任民生银行三亚支行票据部副总经理姚东。 相似案情的人士称之为,季铭铭与姚东结识,他们联合策划、已完成了这套简单的交易。姚东也因涉嫌从季铭铭等人手中缴纳了巨额的“好处费”。

回应,2017年6月26日,本文作者亦向民生银行发来了面谈邮件,但一直未予恢复。 2015年7月6日,四天之后,季铭铭等人如法炮制。杭州汉康公司又发给了另外5张共5亿元的商业承兑汇票。

这些票据通过层层背书出让最后抵达民生银行三亚支行。 7月7日,季铭铭、孙占新等,故技重施,以从江村镇银行为起点,通过各家银行的层层出让,这5亿元票据,最后“并转到”了民生银行珠海支行手中。(闻右图) 7月7日这一天,通过层层扣减“过桥费”后,票据对应的资金最后从民生银行珠海支行到了从江村镇银行手中。

根据宁波银行绍兴支行在海南省高院法庭上递交的证言,这一系列交易的发动、路径,及参予交易的各家银行,都是由民生银行三亚支行事前确认的。 一位相似案情的人士讲解,在这笔5亿元票据的“做生意”中,时任民生银行三亚支行票据部副总经理姚东,因涉嫌从季铭铭等人处,缴纳“好处费”200万元。 票据届满了钱却兑付没法 由于季铭铭、孙占到新的早已买下了库车村镇银行、从江村镇银行的对公账户,上述票据金额扣减“过桥费”取得的10亿多元的资金,转入两家银行的账户后,很快被二人移往到其他的账户里。 知情者讲解,这些已为季铭铭、孙占到新的“自由支配”的资金,一部分是“还旧债”、“调补窟窿”。

2015年夏天的“股灾”之前,季铭铭曾从河北的廊坊银行借巨款,投放股市,结果“亏损4亿余元”。季铭铭拿这收买的10亿多元资金,一部分就来还了廊坊银行的借款。

具备讽刺性的是,季铭铭、孙占到新的还有3亿元的资金,后来被北京一家医疗设备公司某种程度以票据之名所“索取”,为此他们向北京警方报案。2016年11月,北京警方以该医疗设备公司因涉嫌票据诈骗罪,立案侦查。 北京市第一中级法院透露的司法文书也表明,在这些票据“过桥”中曾多次经常出现,并且为孙占到新的股权的中航国运科贸公司,也向这家医疗设备公司,发动了票据就其的民事诉讼。 2016年1月1日、6日,第一批6亿元票据,与第二批5亿元票据,陆续届满。

通过背书出让取得这11亿元票据的最后持票人——平安银行宁波支行、兴业银行福州支行、民生银行珠海支行,开始向出票人汉康公司还清票据,但被拒绝接受。 同年2月1日,汉康公司的开户行——民生银行杭州支行开具的拒绝接受缴付理由书,称之为:“无法联系上(汉康公司)单位负责人,(汉康公司)单位账户余额严重不足”。 开具拒绝接受缴付理由书的第二天,汉康公司兑付了1亿元。

几天之后,即2016年2月5日,民生银行三亚支行(甲方)出面,与汉康公司(乙方)、中航国运科贸公司(丙方)、季铭铭(丁方)、孙占到新的(戊方),签定了编号为MSS201601号的《偿还协议》。 这份《偿还协议》誓约: “鉴于甲方(民生银行三亚支行)为乙方(汉康公司)为出票人的商业承兑汇票并转票据业务,并为乙方票据背书,乙方取得资金,甲方在票据届满后相继对持票人缴付,甲方沦为实际付款人。

现甲乙丙丁戊五方经协商一致,表示同意将甲乙方票据关系具体为普通民事欠款关系,丙丁戊方强迫对上述债务分担连带偿还责任,甲方为债权人,乙丙丁戊方为债务人。 汉康公司(乙方)与中航国运科贸公司(丙方),允诺在2016年6月30日之前以现金方式偿还债务(甲方民生银行三亚支行)全部欠款及利息”。

由于季铭铭是新三板上海证券交易所公司浙江启鑫新能源科技股份有限公司(835941)的前十大股东之一,持有人该公司股份1000万股。民生银行三亚支行与季铭铭,就这1000万股证券,到中国证券注册承销有限公司办理了证券质押注册。 中航国运科贸公司持有人的在此案之外的另3亿元商业承兑汇票债权,也出让给民生银行三亚支行。

此外,季铭铭、孙占新等人享有的云南省石屏县范柏寨铅矿的采矿权,也质押给了民生银行三亚支行。 “季铭铭、孙占新等人还是有一定的资产,他们虽然用票据的途径,‘收买’银行的资金,其实质一开始并非是纯粹骗钱来挥霍无度。其本来的意图,有可能是以较低的资金成本,用来展开投资,或者投机——在这11亿元里,其全部的资金成本,还包括票据票据的利率,租给账户的成本,贿赂的成本等等,特一起,会多达10%(年利率),对于他们来说,这是非常便宜的。

”一位相似交易的银行界人士称之为。 涉嫌银行进行连环诉讼 上述《偿还协议》誓约的累计日期2016年6月30日,然而涉嫌的银行等不及了。

在偿还累计日前几个月,一场连环诉讼开始了。 兴业银行福州支行,控告了它的“前手”——平安银行宁波支行,并将民生银行三亚支行列入第二被告。

平安银行宁波支行,也控告其“前手”——民生银行三亚支行。 民生银行三亚支行,某种程度控告了其他银行。

“兴业银行福州支行、平安银行宁波支行,与民生银行三亚支行之间,是背书出让,按照《票据法》规定,民生银行三亚支行作为‘前手’,对票据的兑付清偿有具体的责任,所以这两起官司,民生银行三亚支行必输无疑。”一位参予案情的司法界人士讲解。 按照背书出让的路径,民生银行三亚支行,应当向库车村镇银行,以及从江村镇银行,驳回诉讼,拒绝就其这11亿元的资金。

但是,民生银行却依据所签定的《商业承兑汇票并转票据合约》,向通过“合约出让”方式出让路径,当时“买”给其票据的“卖家”——宁波银行绍兴支行、宁波银行北京分行,驳回诉讼,展开就其。 有相似交易的银行界人士分析,“如果依据背书出让,控告库车村镇银行、从江村镇银行,民生银行三亚支行认同不会输掉。

但是这两家村镇银行,体量太小,注册资本都只有几千万元,不有可能有能力来展开11亿元的赔偿金”。 随后,按照这两起票据案各自层层转载的路径,连环诉讼随之引起。 这些案件的法院受理费,每一审,较少则50多万元,多则200多万元。 季铭铭、孙占到新的,在2017年年初,已因涉嫌票据诈骗,被检察院批准逮捕——迄2017年6月底,11亿元票据里他们兑付的现金,只有大约2.5亿元;同时被刑事拘留的,还有因涉嫌巨额行贿的民生银行三亚支行票据部副总经理姚东。

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至于对外租赁账户的两家银行——从江村镇银行、库车村镇银行,则分别在2016年7月、2017年2月,替换了各自的法定代表人兼任董事长。 这桩“刑事民事”交叉、简单出现异常的案件,到底何时才能真相大白;各家参予机构,最后将分担多少损失;因涉嫌刑事犯罪的季铭铭、孙占到新的、姚东等人,最后将受到何种处罚,我们不能拭目以待。:AG体育。

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